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投資信託の基礎とガイドがわかるように必要な項目と情報を整理しています。投資信託本題に移ります。インデックスファンドTSPとは、「日興・バーラ日本株モデル」に精通した
運用担当者が最新のデータで資産の配分(ポートフォリオ)の見直しを行い、効率的に東証株価指数との連動性をはかって、投資効果を目標に運用しているファンドの事です。
インデックスファンドとはTOPIXや日経平均と言った、日本の代表的な市場インデックスに、連動するように作られた投資信託ファンドです。
「連動する」とは同じような動きをするという意味です。
インデックスファンドは手数料が安いので、株式投資では有効な手段のひとつだと言われ静かな人気を呼んでいます。
長引く先の見えない低金利や資産運用への関心の高まりから、投資信託に興味を持つ人が増えています。
投資信託は、投資家から集めた資金を1つにまとめたファンドが組成され、運用のプロが債券や株式などで運用し、運用成果に応じて収益を分配するという金融商品です。
モチロン運用がうまくいけば、預貯金以上の収益を得ることができますが、一方で運用がうまくいかなければ元本割れすることもあります。
そのため、運用する際には自己責任が求められるのは言うまでもありません。
その他に預貯金と投資信託の違う点は、収益は運営経費を差し引いて公平に投資家に還元される事、購入時や解約時に手数料がかかる事(ノーロードと言って購入時の手数料無料の場合もあります)預金保険制度の対象外である事が挙げられます。
その中でもインデックスファンドTSPは東証株価指数(TOPIX)に連動する投資成果を求めるファンドです。
日本の長期的成長に沿った株式市場の動きを捉えることを目標に、東証株価指数(TOPIX)を選んでいます。
このファンドを組成しているのは日興で、モダン・ポートフォリオ理論に基づく「日興・バーラ日本株モデル」を活用して東証株価指数の特性を分析し、1700銘柄程度に投資しているそうです。
投資信託は、実に多種多様な商品が販売されています。
何を選んでいいのか判断に迷うことはしばしばです。
では、東証株価指数(TOPIX)と連動させるインデックスファンドTSPの優位性は、どこにあるのでしょうか。
株式投資信託は、もう少し細かくするとインデックスファンドとアクティブファンドに分類されます。
市場平均と連動させるインデックスより高い収益率を得る事を目標とするアクティブファンドが、実は、その運用成績では市場インデックスを下回っている事、また、一般的に手数料が高い一方、インデックスファンドのほうが手数料が安いということです。
結局、手数料まで含めるとインデックスファンドのほうが優位であると言えます。
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不動産投資信託とは、投資信託で不動産に投資すること。具体的なやり方としては、投資信託会社が不動産投資信託を投資家に売り、お金を集めます。不動産投資信託はインフレリスクに強いのも自慢。
りそな銀行は、投資信託の不動産信託部門への参加が多いようです。りそな銀行は、投資信託を含めた不動産投資などの業務や運用助言などを行っています。りそな銀行の投資信託も堅実というところでは、投資の選択肢の一つとして選べるでしょう。
その他にもトヨタTOPIXインデックス・オープンもあります。住信アセットマネジメント(STAM)によればこの投資信託はマザーファンド受益証券への投資を通じて、東証株価指数(以下、TOPIXといいます。)と連動させて高い投資成果を目指して運用されています。